《你所不知的金融探头》

你所不知的金融探头 ，本文是你所不知的金融探头的读后感和读书笔记。一、美国的金融制裁和反洗钱体系到底是怎么一回事？二、美国的全球金融监控网络是怎么运作的，效果怎样？ 三、金融机构为什么这么听话，甘当美国政府的“金融探头”？

思维导图：https://deepinbook.com/you-dont-know-the-financial-probe/you-dont-know-the-financial-probe.html

你所不知的金融探头 书籍简介

以往中国学界研究美国的金融制裁，主要是从法律和宏观效果去看，而很少从微观层面去研究金融机构的角色和行为。这本书的最大价值，就是将视角对准金融机构，揭示它们是如何运用先进技术和复杂系统，来打造一个覆盖全球、密不透风的金融监控网络，以及它们为什么要这么做。

你所不知的金融探头 作者简介

第一作者何为，银行业资深人士，曾在美国摩根大通任“全球金融犯罪合规部”的高级合规官，负责过摩根大通的多个金融制裁与反洗钱项目。

第二作者罗勇，金融政策专家，现任北京大学中国金融政策研究中心执行主任。

你所不知的金融探头 阅读收获

作为世界霸主，美国一言不合就对别国搞制裁，对被制裁对象进行经济封锁。但是，它到底是怎么执行的？要知道，全球每天发生这么多交易，这其中哪些交易是合规的，哪些交易违反了美国法律，为什么美国政府就跟开了天眼似的，摸得门儿清？

这就要说到本书的主角，也就是遍布全球的金融机构。由于金融机构掌握着客户交易的详细数据，它们成为了美国政府在全球实施金融监控的看门人和“探头”，或者叫“金融警察”。以往中国学界研究美国的金融制裁，主要是从法律和宏观效果去看，而很少从微观层面去研究金融机构的角色和行为。这本书的最大价值，就是将视角对准金融机构，揭示它们是如何运用先进技术和复杂系统，来打造一个覆盖全球、密不透风的金融监控网络，以及它们为什么要这么做。

《你所不知的金融探头》的作者有两位，第一作者何为，是银行业资深人士，曾在美国摩根大通任“全球金融犯罪合规部”的高级合规官，负责过摩根大通的多个金融制裁与反洗钱项目。第二作者罗勇，是金融政策专家，现任北京大学中国金融政策研究中心执行主任。两位作者强强联手，希望通过这本书，提醒走出国门的中国企业注意金融法律风险。

《你所不知的金融探头》你将读到：

1. 美国的金融制裁和反洗钱体系到底是怎么一回事？

2. 美国的全球金融监控网络是怎么运作的，效果怎样？

3．金融机构为什么这么听话，甘当美国政府的“金融探头”？